热门问题！私募可以组织应知应会专项考核吗？专项考核与基金从业考试有何区别？

新的《基金从业人员管理规则》及配套规定发布以后，对各位私募人还是有一些影响的，比如：

• 私募股权、创业投资基金管理人中，做基金募集的人必须要考证了！

• 获取基金从业资格，不用si磕基金从业考试了！还有应知应会专项考核，随时随地、想考就考！

• 拟任高管的大佬，不想考试也可以不用考了，让前单位出个工作经历证明，外加专项法律意见书，也可以认定从业资格了！

• 最后，科目一改名了！

根据最新发布的《基金从业人员管理规则》规定，以下人员需要取得基金从业资格：

1、私募证券投资基金管理人：从事与基金业务相关的基金销售、产品开发、研究分析、投资管理、交易、风险控制、份额登记、估值核算、清算交收、监察稽核、合规管理、信息技术、财务管理等专业人员，包括相关业务部门的管理人员。

也就是说，证券类私募管理人中，只要从事与私募基金业务相关的人员都需要取得基金从业资格，如果是前台、行政、司机、保洁这些和基金业务无关的岗位，就不用了。

2、私募股权、创业投资基金管理人：法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表、合规风控负责人等高级管理人员和从事私募基金募集业务的专业人员。

股权、创投类的管理人中，主要包括两类，一是高管，中基协在规定中列举了几个高管职位，比如法代、执伙或其委派代表、合规风控负责人，但是如果管理人在协会登记的高管不止这几位，还有其他高管，比如董事、监事、副总经理、财务总监等，那么这些人员也都要具有基金从业资格。二是从事私募基金募集业务的专业人员，这一条是新增的要求，大家要特别关注一下。其实，在实务中，为了更加合规展业，我们建议股权、创投类的管理人也可以参照证券类管理人的标准来做，即与基金业务相关的人员最好都能取得基金从业资格，这样子更符合《基金法》的要求，也更加合规，我们也曾经见到过股权类的管理人，由于和基金业务相关的从业人员不具有从业资格而被处罚的情况。

话不多说，我们用一张宝图来总结：

最近几天很多私募小伙伴向积募咨询，学历认定中的应知应会专项考核与基金从业资格考试有什么区别？哪个更容易些？上图我们简单做了总结，下面来详细看一下。

从组织机构来看，基金从业资格考试是由中基协统一组织的，而应知应会专项考核是由行业机构总部来组织的。中基协在相关通知中提到，应知应会知识专项考核的组织机构为行业机构总部，其中公募基金管理公司、证券公司、期货公司的总部及分公司，银行总行及二级以上的分支机构，可组织本机构员工开展应知应会考核。部分私募小伙伴向中基协咨询，私募基金管理人也可以组织应知应会考核，所以大家如果有需求也可以积极组织起来。

从参加人员来看，基金从业资格考试面向的群体更广一些，普通的考试可以面向不同行业、不同年龄层的人员，只要满足基本的条件就可以参加；如果是专场考试可能会面向行业机构从业人员或者是高管人员开展。但是，应知应会专项考核则是面向行业里已经被机构聘用的人员组织的，不是所有人都可以参加的。

从具体考试情况来看，基金从业资格考试时间为120分钟，共有100道题，均为单选题，60分及格，考试时通过中基协提供的考试系统进行，考试的频资也不确定，中基协在每年初会发布当年的基金从业资格考试计划，但计划赶不上变化，实际操作中常常会让大家望眼欲穿也等不来计划中的考试。应知应会专项考核的考核时间为60分钟，共有50题，80%正确率为合格，题型也都是单选题。从这方面来看，应知应会的题量减少了一半，但正确率增加了20%，对大家的专业要求有所提升，毕竟这是面向行业专业人员的考试，与普适性的基金从业资格考试不一样，高要求也很正常。

另外，应知应会专项考核的考试频次也没有限制，简单来说，只要公司里有员工想考试，就可以通过远程培训系统提交考试申请，公司就可以随时组织专项考核，定好时间、地点就可以了，很方便，真正做到了想考就能考！

从科目设置来看，基金从业资格考试有三个科目，大家都知道，最近科目一还改了个名字，即科目一《基金法律法规与职业道德》、科目二《证券投资基金基础知识》及科目三《私募股权投资基金基础知识》。应知应会专项考核目前只有2类，分为证券类和私募股权类。

我们都知道，股权类的从业人员也可以通过考试科目一+科目二的形式来申请基金从业资格，没有限定必须通过科目一+科目三才能申请。但是，应知应会考核就不一样，申请人应当按照所从事的基金业务类型通过对应的专项考核，也就是说，证券类的从业人员只能考证券类的卷子，股权类的从业人员只能考股权类的卷子，要一一对应。

从考试内容上来看，两种方式差不多，参考教材都是《证券投资基金（第二版）》上下册、《股权投资基金》，考试大纲也有点像，基本上可以通用。

这个问题在上面已经提到过，之所以再单独列出来，是因为咨询的人实在太多了，大家都关心私募基金管理人是否可以单独组织应知应会专项考核。毕竟 ，中基协在通知中提到的行业机构总部里，没有把私募基金管理人列出来，只写了公募基金、证券公司、期货公司、银行等，部分私募小伙伴咨询了中基协，得到的回复是，私募基金管理人也可以组织应知应会考核！

那么问题来了，应知应会考核到底应该怎么操作？我们结合公开资料大概总结了一下，给大家参考，具体细节还是要大家自己去摸索的。

就是下图这个系统，大家注册的时候一定要分清楚需要注册的是个人账号，还是机构账号。网址：

http://peixun.amac.org.cn

应知应会考核场地及设备要求如下：

（1）考核场地。应为会议室、计算机房等专用场所，保证独立安静、干净整洁，不得在员工工位组织考核。

（2）监控设备。应按照参考人数搭建考场监控设备，设置1个以上的监控摄像头，保证高度足够且能覆盖全场。

（3）考核设备。应配备具备摄像功能的笔记本电脑或台式电脑，操作系统建议为Win7、MacOS 10.15或以上。电脑可以由公司准备，也可以由员工个人准备。

（4）监考人员。每场应知应会考核应配备1名督考人员（部门负责人或以上级别人员），按照参考人数配备1名及以上监考人员（参考人数每增加50人应增加1名监考人员）。

到此为止，一场应知应会专项考核就基本结束了。考核结果由机构管理员在结束后登录远程培训系统发布，员工可以登录远程培训系统个人账号查看考核结果，未通过的员工可以申诉补考。

另外，如果整场应知应会考核或者考生个人被判定为“异常”退回后，机构管理员需在30个工作日内提交申诉材料，或者确认“放弃申诉”，逾期未处理视为“放弃申诉”。“放弃申诉”考试成绩无效。

最后提醒私募基金管理人一点，大家应当妥善记录并留存考核现场照片、过程录像及签到表等资料至少10年，其中现场照片及过程录像应当清晰完整、能够覆盖全场及参加考核的员工。

操作细节参见积募之前发的文章：一文看懂“应知应会知识专项考核”如何操作！包含注册、登录、申请、查询考试成绩等

这个问题是真的想多了，私募基金管理人虽然可以组织应知应会专项考核，但是还没有出题的权力。中基协在通知里说了，协会为机构提供专项考核平台，制定并定期更新考核大纲及题库。机构应当按照协会规定保障考核规范有序开展并妥善留存相关资料备查。

上面讲的很明确了，用什么考、考什么都由协会说了算！毕竟组织了这么多年基金从业资格考试，题库还是很丰富的，出题的也都是行业内的资深专家，大家不用担心，管理人只需要负责做好组织工作就可以了。

根据现行规定及实务经验，离职以后重新注册基金从业资格，需要按照新的标准来认定。比如我们比较常见的一种情形，证券类从业人员早期通过科目一+科目三认定了从业资格，如果现在离职以后入职另一家私募基金管理人，就要重新通过科目二考试，以科目一+科目二的成绩来认定基金从业资格。

答案是不能免考！但是，不同的类型还要具体来看，对于私募基金从业人员来说：

（1）如果是普通从业人员（非高管），通过证券从业资格相关考试科目或者完成证券从业人员登记，再考一门科目一就可以申请基金从业资格。

（2）如果是高管人员，通过以下资格，再考一门科目一就可以申请基金从业资格：

• 证券从业资格

• 期货从业资格

• 银行从业资格

• CFA

• 注册会计师资格

• 法律职业资格

• 资产评估师资格

• 担任境内上市公司董事、监事及高管

• 最近3年从事资管业务，且管理资产年均规模1000万元以上

整体来看，高管的选择范围更广一些，如果是普通员工，仅通过法考是不行的，还要对号入座！

应知应会的考核范围我们主要从2个方面来看：

（1）考试教材为协会组编的《证券投资基金（第二版）》（上下册，高等教育出版社出版）、《股权投资基金》（中国金融出版社出版），和基金从业资格考试的教材一样。

（2）考试大纲更加简洁，与基金从业资格考试大纲比起来，考核范围少了很多，更加偏向于基金从业过程中应知就会的内容，更加突出行业必备专业知识的考核。